Мошенничество заемщиков банка

По мнению БКИ, наибольший ущерб банкам наносят именно организованные группы мошенников, которые зачастую действуют в сговоре с сотрудниками банков. Как рассказали Банки. Банки передают в бюро кредитных историй информацию об отказах с подозрением на мошенничество. На основе данной информации БКИ и выстраивают свою статистику.

Содержание:

• Лапша на уши банкиров
• Новая схема мошенничества: аферисты под видом банковских работников обманывают заёмщиков
• Мошенничество среди сотрудников банка
• Кредитные мошенники за 3 года незаконно получили в банке более 11 млн рублей
• Как обманывают банки
• Платят и плачут
• Мошенники: схем много ― цель одна...
• «Срочно оплатите страховку, чтобы получить кредит»
• Мошенники переключаются с банков на МФО
• Заведомо невозвратные кредиты удвоились

Лапша на уши банкиров

ВИДЕО ПО ТЕМЕ: Новая услуга банка или мошенничество?

В этой криминальной истории, которая началась в 2007 году, приняли непосредственное участие менеджеры частного агентства недвижимости, директор этого агентства и старший менеджер по работе с физическими лицами филиала коммерческого банка, денежными кредитами которого незаконно завладели и распорядились мошенники.

В свое время пострадавший банк разработал ипотечную программу, которая должна была упростить получение кредита на покупку недвижимости, земельного участка или паркоместа. Разрабатывая эту программу, банк учел некоторые нюансы, которые ранее препятствовали получению кредита на приобретение недвижимости: недостаток у граждан денег на первый взнос, отсутствие средств на оформление кредита и др. Мошенники, в свою очередь, просчитали нюансы самой ипотечной программы.

Они находили людей, которых убеждали оформить в банке на свое имя кредитный ипотечный пакет. Людям обещали, что кредит будут погашать самостоятельно и в кратчайший срок продадут объекты недвижимости, таким образом погасив весь кредит. Сотрудники агентства недвижимости в этой схеме должны были позаботиться о необходимом залоговом имуществе. Фальшивые справки о доходах заемщиков также изготовляли в агентстве недвижимости. После того, как пакет документов был полностью подготовлен, его передавали следующему участнику аферы - старшему менеджеру по работе с физическими лицами филиала коммерческого банка.

Та, в свою очередь, пользуясь служебным положением, предоставляла бланки анкет заемщика и поручителя и вместе с менеджером агентства собственноручно вносила неправдивые сведения о трудовой деятельности и денежном доходе заемщиков и поручителей в пакет документов, необходимых для оформления кредита.

То есть заемщикам для оформления кредита необходимо было лишь представить документы, которые удостоверяли их личности, и подписать необходимые бумаги в банке. Из полученных кредитных денег небольшую часть они отводили на символическое погашение кредита.

Это позволяло мошенникам оформлять новые поддельные документы и получать кредитные деньги, не привлекая к себе внимания и не попадая в поле зрения сотрудников службы безопасности банка. Таким образом компания мошенников украла у банка 38 млн. Финансовый кризис, который наступил осенью того года, разрушил четкую схему мошенников. Банк перестал выдавать новые кредиты и активизировался в возврате старых. В конце 2008 года трое мошенников были задержаны, двое объявлены в розыск.

Сейчас старшему менеджеру предъявлено обвинение по ст. Ее мужу-предпринимателю, который принимал участие в афере, - по ст. Уголовного Кодекса Украины. Меру наказания определит суд. Директор агентства недвижимости и еще один непосредственный участник криминальной схемы до сих пор скрываются от следствия, сообщила пресс-служба ЛГУ УМВДУ в Луганской области.

В этой криминальной истории, которая началась в 2007 году, приняли непосредственное участие менеджеры частного агентства недвижимости, директор этого агентства и старший менеджер по работе с физическими лицами филиала коммерческого банка, денежными кредитами которого незаконно завладели и распорядились мошенники. В свое время пострадавший банк разработал ипотечную программу, которая должна была упростить получение кредита на покупку недвижимости, земельного участка или паркоместа. Разрабатывая эту программу, банк учел некоторые нюансы, которые ранее препятствовали получению кредита на приобретение недвижимости: недостаток у граждан денег на первый взнос, отсутствие средств на оформление кредита и др. Мошенники, в свою очередь, просчитали нюансы самой ипотечной программы.

Новая схема мошенничества: аферисты под видом банковских работников обманывают заёмщиков

Они обвинялись в мошенничестве в сфере кредитования. Уголовное дело было возбуждено следственным органом по материалам проверки прокуратуры Воскресенского района. Установлено, что трое братьев оформили статус индивидуальных предпринимателей, учредили несколько организаций, в том числе общество с ограниченной ответственностью и сельскохозяйственный производственный кооператив. Затем один из них встретился со своей знакомой - сотрудницей кредитного учреждения - и предложил ей совершать хищение кредитных денег. Мошенники подыскивали лиц, в основном жителей близлежащих сел, и изготавливали подложные документы об их трудоустройстве в созданных ими организациях либо у индивидуальных предпринимателей. В справки вносились недостоверные сведения о финансовом положении и платежеспособности заемщиков. Собранный пакет документов предоставлялся в подразделение банка, специализирующегося на финансировании предприятий агропромышленного комплекса, где управляющая операционным офисом формально проверяла бумаги, в том числе в отсутствие заемщиков, и обеспечивала положительное рассмотрение каждой поданной фиктивной заявки на кредит.

Мошенничество среди сотрудников банка

Мошенники под видом банковских сотрудников выманивают личные данные и средства у людей, которые хотят получить кредит. Банк России регулярно выявляет новые схемы мошенничества. Самый современный тренд — желание всеми правдами и неправдами получить доступ к личным данным людей, которые пытаются получить кредит. Потенциальные заемщики обычно оставляют заявки сразу в нескольких банках. Обзванивая потенциальных заемщиков, мошенники обычно представляются сотрудниками несуществующих банков с труднопроизносимыми названиями. Итог печален — пострадавшие не видят ни первоначального взноса, ни самой суммы кредита. По оценкам экспертов, жертвами подобных махинаций становятся зачастую люди старше 45 лет, желающие получит кредит в сумме до 100 тыс.

Скачать Часть 1 pdf Библиографическое описание: Седых Ю. Один считает первое за второе, а другой — второе за первое. Лихтенберг Мошенничество можно рассматривать как один из видов операционного риска, который может нанести любому банку существенный урон. Все виды мошенничества делятся на две группы: внутреннее и внешнее. Что показательно, в количественном выражении больший ущерб приносят внешние мошенники, но наиболее опасно для банка - внутреннее мошенничество. Банки работают с риском возникновения внутренних мошенников. Обычная практика, когда кандидат на работу проверяется наряду с управлением по персоналу службой безопасности и руководством подразделения, куда тот идет на работу. Потенциальный сотрудник проверяется на предмет профпригодности, дееспособности и благонадежности, изучается весь его послужной список. И если проверка показывают, что потенциальный сотрудник не привлекался к уголовной, административной ответственности, великолепно характеризуется по прежнему месту работы, у него хорошая семья и нет проблем с законом, то такие люди, как правило, работают хорошо и долго. Но, конечно же, от ударов судьбы никто не застрахован.

Кредитные мошенники за 3 года незаконно получили в банке более 11 млн рублей

.

.

Как обманывают банки

.

Платят и плачут

.

Мошенники: схем много ― цель одна...

.

«Срочно оплатите страховку, чтобы получить кредит»

.

Мошенники переключаются с банков на МФО

.

Заведомо невозвратные кредиты удвоились

.